Retraite et transmission
En quoi cela consiste
Le conseil en retraite et en transmission accompagne les clients dans la structuration de leurs projets à long terme. Ce service met en relation les décisions d’investissement avec les besoins futurs en revenus, les grandes étapes de la vie et la transmission du patrimoine entre générations.
Nos priorités
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Planification des revenus
Déterminer comment les dépenses à la retraite seront financées et veiller à la résilience de la structure financière dans la durée.
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Liquidité et calendrier
Anticiper les dépenses importantes, les besoins imprévus et les évolutions de situation afin de préserver une liquidité adaptée.
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Structure du portefeuille à long terme
Aligner le niveau de risque, la diversification et la structure du portefeuille avec les objectifs et l’horizon d’investissement.
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Intentions de transmission
Clarifier qui doit recevoir quoi, à quel moment et, lorsque cela est pertinent, selon quelles conditions.
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Gouvernance familiale
Apporter de la clarté et faciliter la prise de décision lorsque plusieurs membres de la famille ou parties prenantes sont concernés.
Ce que vous recevez
- Un cadre clair à long terme pour la gestion des revenus et du capital.
- Des orientations pratiques sur l’ordre et le calendrier des décisions à prendre.
- Un suivi du portefeuille aligné sur les objectifs de retraite et de transmission.
- Des revues régulières dans la durée, à mesure que la situation personnelle et familiale évolue.
Questions fréquentes
Cela peut constituer un accompagnement ciblé ou s’inscrire dans le cadre d’une démarche de planification patrimoniale plus globale.
Oui, lorsque cela est pertinent. Nous pouvons structurer la réflexion, intégrer ces intentions à la planification globale et coordonner les contributions des différents conseils concernés.