Notre approche
Notre approche
Une approche mesurée, pensée pour le long terme et attentive aux risques.
Nous privilégions la structure, la discipline et un suivi régulier afin de maintenir des portefeuilles cohérents, même lorsque les marchés et votre situation évoluent.
Philosophie d’investissement
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Construite pour s’inscrire dans la durée
Nous privilégions la résilience et une progression régulière du patrimoine dans le temps, plutôt que la recherche d’opportunités à court terme.
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Maîtriser ce qui peut l’être
La construction du portefeuille, la maîtrise des coûts, la liquidité, la diversification et la discipline dans la prise de décision constituent des leviers essentiels. Nous accordons davantage d’importance à ces éléments maîtrisables qu’aux prévisions de marché.
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Se préparer, sans réagir
Nous évitons les décisions dictées par l’émotion ou les mouvements de court terme. Lorsque les faits évoluent, nous réévaluons la situation avec discernement et ajustons le portefeuille de manière réfléchie, en veillant à expliquer clairement chaque décision.
Construction du portefeuille
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Partir des besoins de chacun
L’horizon de placement, les besoins de liquidité et de revenus, ainsi que la situation et les contraintes de chacun sont les points de départ de la construction du portefeuille.
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Diversifier de manière cohérente
Nous cherchons à diversifier les investissements et les sources de rendement afin de limiter la dépendance du portefeuille à un seul type de marché ou de scénario.
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Donner un rôle à chaque investissement
Chaque investissement doit avoir une raison d’être. Nous devons pouvoir expliquer simplement son rôle dans le portefeuille, sa contribution et les raisons qui pourraient conduire à le réduire ou à le vendre.
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Rééquilibrer avec discipline
Nous définissons des règles claires concernant la taille des positions, la concentration et le rééquilibrage du portefeuille. Cela permet de maintenir un niveau de risque cohérent au fil du temps.
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Évaluer avec du recul
Nous évaluons les résultats par rapport aux objectifs fixés et au niveau de risque accepté, plutôt qu’en fonction des fluctuations ou du bruit des marchés à court terme.
Risque et suivi
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Définir le risque dès le départ
Nous définissons ensemble le niveau de risque adapté à votre situation et le traduisons en règles concrètes : niveau d’exposition, diversification, concentration et besoins de liquidité.
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Une utilisation prudente du levier
Nous ne faisons pas du levier un outil systématique. Nous privilégions une construction solide du portefeuille et cherchons à limiter les risques qui pourraient fragiliser sa stabilité.
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Un suivi régulier
Nous suivons régulièrement la composition du portefeuille, son niveau de diversification et son comportement lorsque les conditions de marché évoluent. Cela nous permet d’identifier les déséquilibres et d’agir lorsque cela est nécessaire.
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Des décisions expliquées
Chaque ajustement repose sur une raison claire. Les décisions importantes sont documentées afin de conserver une vision cohérente de l’évolution du portefeuille dans le temps.
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Garder son calme face aux marchés
Les marchés connaissent naturellement des périodes de hausse, de baisse et de forte volatilité. Notre approche consiste à analyser les situations avec méthode et à prendre des décisions réfléchies, plutôt que de réagir dans l’urgence.
Recherche et processus de décision
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Comprendre avant d’investir
Nous analysons chaque investissement en nous concentrant sur ses fondamentaux, ses perspectives et les éléments qui peuvent soutenir sa valeur dans le temps.
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Construire une conviction
Avant de prendre une décision, nous cherchons à comprendre pourquoi un investissement a sa place dans le portefeuille, ce qui pourrait remettre notre analyse en question et quel rôle il doit jouer.
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Investir avec méthode
La décision d’investir ne s’arrête pas au choix d’un placement. Nous accordons également de l’importance à la manière dont il est mis en place, à son suivi et à son évolution dans le temps.
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Revoir et améliorer
Nous revenons régulièrement sur nos décisions et leurs résultats afin d’identifier ce qui a fonctionné, ce qui peut être amélioré et, lorsque cela est pertinent, faire évoluer notre méthode au bénéfice de nos clients.
Investissement responsable et inclusion
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Prendre en compte les facteurs ESG
Lorsque cela est pertinent, nous intégrons les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) à notre analyse afin de mieux comprendre certains risques et enjeux susceptibles d’avoir un impact sur les investissements à long terme.
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Respecter les préférences de chacun
Lorsque nos clients souhaitent tenir compte de certaines valeurs ou préférences, nous les traduisons en principes clairs pour la construction du portefeuille, tout en veillant à préserver une diversification cohérente avec leurs objectifs.
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Une démarche qui s’inscrit dans le temps
L’investissement responsable ne se résume pas à appliquer un filtre au moment de l’investissement. Les enjeux évoluent, tout comme les entreprises et les attentes de nos clients. Nous les suivons et les réévaluons dans la durée.
Inclusion
Des points de vue différents pour de meilleures décisions
Nous considérons que la diversité des expériences et des points de vue contribue à une meilleure prise de décision. Nous encourageons un environnement où chacun peut exprimer un désaccord, remettre une idée en question et contribuer à la réflexion.
Concrètement
- Des règles claires en matière de comportement professionnel et de collaboration.
- Un dialogue ouvert, permettant de questionner les hypothèses et de confronter les points de vue.
- Des pratiques de recrutement et de développement qui favorisent la diversité des expériences et des perspectives dans le temps.
- Des partenaires externes sélectionnés selon des exigences professionnelles et éthiques cohérentes avec les nôtres.